今日計算績效，在即將重回巴班投資滿3年的前1個月，投資報酬率絕對報酬率已突破70%，真是出乎意料之外。靠的是閱讀老師講稿、盈再表、GDP法則及老師同學不藏私的明牌。今年的任務就是賣出價高的個股，等待年底及明年上半季再投資，其餘的時間好好玩樂，今年我已經去了2個國家遊玩回來了，非常HAPPY
感受到您的喜悅，恭喜PAITAO桑！！！
績效=（期初總獲利-期末總獲利）/ 期初淨值 =（2025.12.31總獲利-2026.06.30總獲利）/ 2025.12.31總值2026 1-6月 績效+11.04%
借老師的大盤數據一用道瓊 +8%標普 +8%那指 +11%BRK.A -0%NVDA +3%台股 +58%
這算式不對
績效=（期初總獲利-期末總獲利）/ 期初淨值
我應該寫，績效=（期末總獲利-期初總獲利）/ 期初淨值x100%，比較適當。以期初所擁有的總資產規模為基礎，這段期間內，我的資產成長了幾分之幾。謝謝指正
績效=（期末淨值-期初淨值）/ 期初淨值x100%
Perry桑
入金會影響期末淨值，造成績效虛胖
我們採用
績效=（期末總獲利-期初總獲利）/ 期初淨值
阿宏桑,
入/出金影響期末淨值,但也表示這段時間的淨值是變動的.
單獨對分子做修正,分母僅看期初淨值,入/出金大時,績效會bias掉.
紀錄輔助表
一、今天是我重回巴班3周年(2023年8月1日 – 2026年8月1日)，在未使用財務槓桿及借貸的情形下，繳出絕對報酬率+84.85%、年化報酬率22.73%的成績單，感謝老師及同學的分享，每天來討論區看文，學習很多知識，感謝大家。二、目前投資組合有20%現金及80%股票，現金以美金為重;持股分散在70+檔股票，重倉於全球金融保險（富邦金、BNY、STT、C、JPM 等） 與日本綜合商社（丸紅、豐田通商、伊藤忠、住友商事等），投資組合占比及個別報酬率分享如下: