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spacespace
老師同學好：
有一個問題請教：
想要將個人在嘉信的股票與現金轉給其他家人的嘉信帳戶,
在嘉信網站無法直接轉, 不知道是否要特別申請?

請教各位同學如何轉帳以及轉帳流程

謝謝!
tevii0326
如果同學可以任意地轉移股票現金給家人，這樣不就可以規避贈與稅嗎？ 我不認為哪一個國家的法律允許你這樣做
spacespace
同學說的有理
我沒有要"任意"所以請教大家相關的流程與規範
如果有經驗的同學能夠回答我的問題
我萬分感謝~
profiton
需要申請
可以寫email詢問,會給你申請表
贈與稅的問題,得自己留意
spacespace
謝謝profiton同學~
tevii0326
space桑若是成功轉移股票現金給家人, 麻煩您分享一下過程跟經驗給同學們知道.謝謝
王聿媃

https://hk.investing.com/news/stock-market-news/article-313220

FX168財經報社(香港)訊 嘉信理財公司(Charles Schwab)超過7萬億美元的資產，旗下所有業務均高於區域性銀行。華爾街分析師表示，有明確的理由對該股持謹慎態度，高利率正在逼迫該機構客戶現金外流。投資者開始發現隱藏在衆目睽睽之下的風險，資產負債表上充斥着長期債券，去年的未實現虧損激增至超過290億美元。
Curry
嘉信有SIPC保護，若覺得不夠可多開不同券商
starlinking
嘉信 debit card 今年2月到期，日前都習慣經由國泰世華 ATM 提領現金，但3月至國泰世華 ATEM 提領，就被拒絕了，時至今日，嘉信仍未主動換發新卡。

想問問班上同學有遇到類似的情況嗎? 是否合併後，支票帳戶主需要主動提出申請換發，嘉信才會受理，核發新的 debit card?
Curry
嘉信 debit card應該會主動發新卡
詢問客服最快
艾瑞斯
之前是在TD American 開戶，(現應是被合併了)與其他人開共同帳戶，把錢或股票存到共同帳戶內，然後再轉到各自的帳戶去。提供給同學參考
allen888
我三月到期的卡，有收到嘉信主動換發的新卡。
王聿媃
Curry 寫到:嘉信有SIPC保護，若覺得不夠可多開不同券商

C大真敏銳，一句話解惑，謝謝您!

https://hk.investing.com/news/stock-market-news/article-313220

這篇報導的倒數第二及第三段已詳細說明嘉信是安全的:

嘉信理財發言人反覆強調，該公司擁有充足的現金來源和足夠多的「可供出售」證券組合，截至2022年12月31日，已計入市值的1480億美元，可以滿足流動性需求。鑑於此，嘉信理財被迫在到期前出售其持有至到期投資組合中的證券的可能性幾乎爲零。
公司首席執行官Walt Bettinger更告訴《華爾街日報》，即使「我們100%的存款都跑光了，公司也會有足夠的流動性」。

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但朋友仍憂心嘉信的安全性，他的朋友甚至已經把錢轉移到其他家券商，我想了半天只想到看SCHW的盈再表，目前看來SCHW是安全的，如果股價跌到便宜價，會考慮當股東

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spacespace
同學大家好,

我於2/7請教大家的以下問題:

" 想要將個人在嘉信的股票與現金轉給其他家人的嘉信帳戶,
在嘉信網站無法直接轉, 不知道是否要特別申請?

請教各位同學如何轉帳以及轉帳流程 "

如Profiton同學的回答所言:
" 需要申請
可以寫email詢問,會給你申請表"
因此
寫email詢問, 嘉信當天就給申請表, 填好申請表之後回傳, 不到24小時之內就已經轉帳完成,
嘉信也無再來信詢問任何問題或確認

以上流程迅速明確

特此向同學們報告

謝謝
好奇貓
1.之前本人匯款都沒問題,但前幾天一樣用台銀網路匯款到ETRADE,卻接到銀行通知匯款失敗......說帳號有問題........
2.到ETRADE網站核對提供的匯款帳號資料也正確.......
不曉得哪邊出問題了??目前款項還在中轉銀行,我跟銀行人員說這幾天確定一下帳號後再決定繼續匯款或退回(都要再收NT500元)
請大家提供意見~~謝謝!!
mikeon88
打電話問ET
好奇貓
+1-800-387-2331這支電話打過去,一直等待中(轉接中音樂)，請問這支電話有提供中文語音介面嗎?講英文的,好像鴨子聽雷~~ Crying or Very sad
mikeon88
晚上美股開盤後打，跟他講Chinese
好奇貓
昨天晚上在美國上班時間打，打通後電話語音講了一些聽不懂的話，隱約好像聽到要輸入帳號，輸入自己的8位數帳號後，電話語音又說了一些聽不懂的話，接著一直是音樂聲，然後中途會再有電話語音(聽不懂)，接著又是音樂。
電話語音有點像AI的，我說了好幾次Chinese!Chinese!
電話AI，好像也聽不懂，就又是音樂聲~~
真人好像也都在忙線~~
不曉得哪位大德可以翻譯一下語音?謝謝!
好奇貓
處理經過:
ETRADE客服
1.後來到ETRADE網站找到台灣區免付費電話00801127837,有中文語音引導,接客服人員後,跟他說要CHINESE.
2.會有口譯人員和ETRADE客服跟你三方通話,經與客服核對帳號資料皆無誤,但客服人員強調說056073573是ABA routing number,類似銀行代碼,不是帳號.

匯款銀行
1.與其核對匯款帳號資料也無誤.匯款銀行有作查詢和了解(隔天就連絡我了)(應該說是調查吧,我看查詢回復的單子後面幾行有類似"資安恐怖份子"的字眼,當然調查結果不是啦~~),說ETRADE有合併,因此,原匯款方式無法匯款.
2.因款項還在外國的中間轉匯銀行,就用改匯的方式處理如下:
   將受款人及受款人帳號改成在ETRADE留的名字和8位數帳號,銀行代碼(ABA NO.):056073573,受款銀行:ETRADE SECURITIES LLC

當晚就收到匯款了! firstrade Etrade 嘉信 IB 券商 美 1f602

補充說明:
1.在台灣打ETRADE免付費電話00801127837,有中文語音引導(客服人員說是24小時的,但有口譯人員的時間不是24小時,請參看ETRADE官網)
2.改匯手續費:500元台幣.
3.中轉銀行手續費:18元美金.
4.匯款銀行手續費:11.97元美金

以上的處理過程,同學們可參考看看~~
DennisHo
https://udn.com/news/story/6811/7385392

股價大跌的嘉信理財要裁員關辦公室 目標是年省5億美元
股價今年來大跌逾18%的嘉信理財（Charles Schwab）計劃裁員並關閉或縮減辦公室規模，達成每年至少撙節5億美元成本的目標，以應對來自投資人的壓力。

總部位於德州Westlake的嘉信理財周一在一份監管文件中表示，該公司將關閉或削減一些辦公室，並減少員工人數。嘉信理財表示，裁員將招致大約4億至5億美元的成本，主要與員工薪酬和福利以及退出一些設施的成本有關。

嘉信理財發言人Mayura Hooper透過電子郵件發送的聲明表示，「先前已說明，打算在今年和2024年採取一系列行動，以降低公司的成本和複雜性，包括減少支出基礎並簡化營運模式。這將導致未來幾個月取消一些職位，其中大部分是非面向客戶的領域。對於多少職位會被取消還無法提供具體細節」。

近幾個月來，投資人密切關注嘉信理財，特別是3月幾家中型美國銀行倒閉後，外界注意力集中在銀行資產負債表上持有證券的未實現損失。嘉信理財股價因此重挫，兩個月間由每股76.2美元一度跌到52周低點45美元。該公司本月初表示客戶資金淨流量暫時性減少，因部分零售和諮詢客戶的資產減損，而該公司正在整合TD Ameritrade的業務。逐步攀高的股價回檔到59.4美元，今年來跌幅超過18%。
哈姆
給有使用嘉信debit card的同學參考

最近幾週嘉信宣布了不會再提供台灣新開證券戶debit card及check
網路上也陸續有人回報，舊的debit card若到期後，不會提供新卡了
Rickie
不知道Firstrade會不會跟進
不過我還不知道debit card能拿來做麼，可能以後等需要提錢出來用時才會發現好處
jamescctungus
出國旅行的時候用嘉信debit card在當地ATM提當地貨幣很好用. 不收手續費, 匯差也起台灣的銀行小很多, 比起信用卡收的匯差更是讓你微笑.有些外幣在台灣無法兌換現鈔時, 更不用先換成美金帶到當地再收一次匯差.
Curry
#剛剛登陸E*trade，系統通知我的account number更改，因E*trade現在屬於大摩，搜尋相關新聞才發現以下資訊，供大家參考！
#大摩重金迎娶 E*Trade！
Zeno
Morgan Stanley (MS)合併E*trade後9月的第一份STATEMENT報告中，多了MS與晨星對各股的免責評價訊息可以參考
不曉得MS和晨星都不花時間評價的美股，會不會是比較不值得投資的？
另外，不曉得老師和同學們覺得這些評級是否值得參考呢？

(英翻中是用ChartGPT)
例如：
3M CO (MMM)
Rating: Morgan Stanley: 2, Morningstar: 1; Next Dividend Payable 12/2023; Asset Class: Equities
評級：摩根士丹利：2，晨星公司：1；下一個股息支付日期為2023年12月；資產類別：股票。

B & G FOODS INC (BGS)
Next Dividend Payable 10/30/23; Asset Class: Equities
→BGS完全沒有評價…

For ease of comparison, Morgan Stanley and Morningstar, Inc.'s equity research ratings have been normalized to a 1 (Buy), 2 (Hold), and 3 (Sell). Refer to your June or December statement
for a summary guide describing the ratings.
為了便於比較，摩根士丹利和晨星公司的股票研究評級已標準化為1（買入）、2（持有）和3（賣出）。請參考您六月或十二月的報表，了解評級的總結指南。

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