最近00940淨值破發了，問了一下AI
基金未上市為何淨值還會下跌?
ChatGPT：
基金未上市時，其淨值可能會下跌的原因有幾個可能性：
1.市場因素影響：基金投資的標的可能受到市場因素的影響而下跌，例如股市下跌、利率變動等因素。
2.投資組合調整：基金經理可能會根據市場環境調整投資組合，如果認為某些持有資產風險增加或者預期報酬下降，可能會減持這些資產，這可能導致基金淨值下跌。
3.成本或費用影響：基金可能有管理費、交易成本等費用，這些費用會減少基金淨值。
4.流動性風險：某些未上市基金可能因為投資標的的流動性不佳，而在市場環境變差時難以迅速變現，這可能導致基金淨值下跌。

總的來說，基金未上市時其淨值會受到多種因素的影響，可能會出現上漲或下跌的情況。

Gemini：
基金淨值是基金的資產總值減去負債總值後的餘額，除以基金總份額。基金資產總值包括基金持有的所有股票、債券、現金等資產的價值。因此，當基金持有的資產價值下跌時，基金淨值也會下跌。

基金未上市，意味著基金的份額不能在交易所交易。因此，基金的淨值下跌不會像上市基金那樣立即反映在市場價格上。但是，基金淨值下跌仍然會對投資者產生影響。

具體來說，基金淨值下跌會導致以下影響：

投資者的投資價值縮水。
基金的收益率下降。
基金的風險增加。
以下是一些可能導致未上市基金淨值下跌的原因：

市場行情下跌。
基金持有的資產價值下跌。
基金經理的投資決策失誤。
投資者在投資未上市基金時，應注意以下事項：

了解基金的投資策略和風險特徵。
定期關注基金的淨值表現。
在進行投資決策之前，仔細閱讀基金合同。
以下是一些具體的建議：

在投資未上市基金之前，應仔細研究基金的招募說明書，了解基金的投資策略、風險特徵和過往業績。
在市場行情下跌時，應注意控制投資風險，避免追漲殺跌。
定期關注基金的淨值表現，並根據自身情況進行調整。
在進行投資決策之前，應諮詢專業的投資顧問。

20.52/15=1.36
1.36-1=36%
這檔2023/6月上市
假設這人申購就買，1年不到賺36%
股民該高興的應該要是價差

基金經理人也用消息、猜測在預測股價？沒有貴淑概念？

如圖，7月份原本0056持有者大家一遍歡呼，賺股息也賺價差，結果到現在還不如巴班績效，還是盈再表比較會挑選股票^^

-朋友傳來00929   00934 高股息突然大縮水，說要改變策略
-我們班買的高ROE股、金融股其實滿多也算高股息
-如新產，我們班很多人買在20多元，今年配息4.99，以本金來看，相當於配息25%，賺股息更賺價差

竟然用議員名字命名，有趣，很直接XD

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產品不變，俗買貴賣，2015/8加入巴班，希望這輩子破億

可惜了，大賣空這部電影還不錯看，

投資應該學巴菲特，永遠不要看空美股

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產品不變，俗買貴賣，2015/8加入巴班，希望這輩子破億

朋友問我幾檔基金，他保險業務推薦
中國信託科技趨勢多重資產基金-B分配型
聯博房貸收益基金AA(穩定月配)級別美元
富蘭克林坦伯頓全球-穩定月收益基金美元A(Mdis)股-月配息
安聯收益成長基金AM穩定月收類股(月配息)

全部標榜高股息，月月配

業務都不講以下這句：

(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

經理+保管費貴(1.49%以上)

5~10年績效被0050狂電

定期定額績效又減半

淨值漲不大甚至跌

標榜月月配，只能賣股票來配

賣股票，基金淨值就不會一直往上

因為他還不懂巴菲特班的精隨

叫他乖乖買0050、VOO、VT、QQQ

跟他說基金對我們來說很唬爛

是理專、保險業務賺手續費的工具

希望他聽得進去

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產品不變，俗買貴賣，2015/8加入巴班，希望這輩子破億