個人生涯小小經驗，提供參考。結論:每個人環境及需求不同，有買房需求再買房。
近20年前，家中無貸款有房，我29歲時存到第一桶金100萬，尚未結婚，我為未來打算，面臨2個選擇:
方案1、跟家裡商量，拿一點錢湊足頭期款後買房，因在一個穩定的公司，貸款20-30年，每年省吃儉用如期付款沒有問題，到了近50-60歲貸款應可還完，得到一個坪數不大的房子，一台普通的車子，身上少量現金。這是我公司同事大家90%走的路。
方案2、跟家裡商量拿一點錢，連同第一桶金共同投入股市。
後來我說服家裡選擇方案2，因為1.我沒有急迫需求買房。2.我是一般普通家庭，錢不多，靠著上一輩努力，才有房子住免貸款，然而我渴望過上更好的生活，不想因為買房讓我失去翻身的工具$$$。3、不想每年省吃儉用，到老了還沒現金。4.以投資角度來看，我拿100萬投資(買房)，績效是負數(預估每年要繳幾十萬房貸)，無所有權(房子在20-30年後才是屬於我，期間都是銀行)，還有額外費用要繳(稅、房屋修繕維護費)，若租給房客，租金的補貼有限，若臨時有資金需求，也變現不易。相反若是投入股市，長期持有優質公司，每年除股息股利可領外，還有股價上漲的空間，可謂以小博大，且變現容易。
我現在快50歲，結婚後依然住家裡(謝謝太太體諒)，非常謝謝Mike老師的指導及好運氣，我現在於股市中擁有一個美股+台股穩健的投資組合，現在每年的股利收入已超過我當年年薪，結果證明我當初的選擇是對的。